Comment savoir qui est propriétaire d'une entreprise : Méthodes clés et défis

Pourquoi est-il important de savoir qui est propriétaire d'une entreprise ?

Que vous vérifiiez l'identité d'un nouveau fournisseur, que vous fassiez preuve de diligence raisonnable ou que vous recherchiez une acquisition potentielle, l'une des premières questions que vous vous posez est la suivante : comment savoir qui est propriétaire d'une entreprise? La réponse peut être simple dans certains cas et étonnamment complexe dans d'autres, en fonction de la législation locale, du type d'entreprise et de la transparence des données disponibles.

Il est important de comprendre la propriété dans de nombreux domaines :

• Conformité et gestion des risques - répondre aux exigences en matière de connaissance du client (KYC), de connaissance de l'entreprise (KYB) et de lutte contre le blanchiment d'argent (AML).
• Développement des affaires - Identifier les décideurs et les entreprises concernées pour une approche ciblée.
• Investissements et fusions-acquisitions - Évaluer la stabilité de l'actionnariat et découvrir les risques cachés.
• Approvisionnement - Veiller à ce que les fournisseurs respectent les normes opérationnelles, éthiques et juridiques.

Les réseaux mondiaux d'entreprises rendent souvent la propriété moins visible. Les entreprises multinationales peuvent se structurer avec des dizaines ou des centaines de filiales réparties dans différentes juridictions. Ces strates peuvent masquer les bénéficiaires effectifs ultimes (UBO), en particulier dans les pays où les lois sur la divulgation d'informations sont limitées.

Pour répondre efficacement à la question, vous devez comprendre les différentes façons de recueillir des informations sur la propriété, leurs limites et la façon dont elles peuvent être combinées pour obtenir la vue la plus complète.

Commencez par les registres officiels des entreprises

Le point de départ le plus fiable est le registre officiel des entreprises du pays où la société est constituée. Ces bases de données, gérées par le gouvernement, enregistrent des informations juridiques, notamment sur les propriétaires, les directeurs et les adresses enregistrées.

En voici quelques exemples :

• Companies House (Royaume-Uni) - Accès gratuit aux noms des administrateurs et des personnes exerçant un contrôle significatif.
• SEC EDGAR (États-Unis) - Documents déposés par les entreprises publiques qui révèlent les principaux actionnaires et dirigeants.
• Registres du commerce de l'UE - Varient d'un pays à l'autre, avec différents niveaux d'accessibilité.

Avantages :

• Source officielle - Les données proviennent des déclarations obligatoires.
• Exactitude juridique - Les données sont souvent mises à jour dans le respect des délais réglementaires.

Limites :

• Spécificité des juridictions - Il faut effectuer une recherche distincte dans chaque pays.
• Incomplet pour les entreprises privées - Certaines ne fournissent que des détails minimes.
• Barrières linguistiques et d'accès - Tous les sites ne sont pas en anglais et ne sont pas accessibles au public.

Pour les entreprises multinationales, les registres officiels peuvent fournir des informations de base, mais ils offrent rarement une vue d'ensemble de la propriété des entreprises.

Vérifier les documents déposés par les entreprises et les rapports annuels

Si l'entreprise est cotée en bourse, les rapports annuels, les circulaires de sollicitation de procurations et les informations communiquées par les investisseurs sont une mine d'or pour les données relatives à la propriété. Ces documents révèlent souvent les principaux actionnaires, les membres du conseil d'administration et parfois la liste des filiales.

Où les trouver ?

• Site web de l'entreprise consacré aux relations avec les investisseurs.
• Portails boursiers (NYSE, LSE, Euronext).
• Systèmes d'archivage réglementaire (SEC EDGAR aux États-Unis).

Les avantages :

• Fiables pour les sociétés cotées en bourse.
• Peut inclure des tableaux de filiales et des informations sur les parties liées.

Limites :

• Ne s'applique pas à la plupart des entreprises privées.
• Peut être difficile à interpréter pour les structures complexes.

Cette approche fonctionne bien si vous recherchez une grande société cotée en bourse, mais elle est moins efficace pour les petites entreprises privées ou les entités situées dans des juridictions où les règles de divulgation sont peu contraignantes.

Recherche dans les actualités, les communiqués de presse et les médias sociaux

Les annonces publiques et la couverture médiatique peuvent révéler de récents changements de propriété, des fusions, des acquisitions ou de nouveaux dirigeants. Même les mises à jour de LinkedIn et les sites d'informations sectorielles peuvent fournir des indices.

Les avantages :

• Peut mettre en évidence des développements récents avant qu'ils n'apparaissent dans les documents officiels.
• Utile pour les petites entreprises dont les archives publiques sont limitées.

Limites :

• Peut être incomplet, inexact ou obsolète.
• On ne peut pas s'y fier pour une vérification de conformité.

Les sources d'information sont plus efficaces lorsqu'elles sont utilisées en complément de documents officiels, et non en remplacement de ceux-ci.

Explorer les registres de propriété effective

Un nombre croissant de pays tiennent des registres des bénéficiaires effectifs (Ultimate Beneficial Owner - UBO), conçus pour accroître la transparence et prévenir les activités illicites. Ces bases de données visent à identifier les personnes qui contrôlent en dernier ressort une entreprise, même si elles la détiennent par l'intermédiaire d'autres entités.

En voici quelques exemples :

• Registres de propriété effective de l'UE - Les niveaux d'accès varient selon les pays.
• OpenOwnership Register - Regroupe des données sur les bénéficiaires effectifs provenant de sources multiples.
• FinCEN Beneficial Ownership Rule (États-Unis) - Extension de la collecte de données sur les bénéficiaires effectifs.

Avantages :

• Cible directement le propriétaire final, et pas seulement les actionnaires.
• Favorise la lutte contre le blanchiment d'argent et le terrorisme.

Limites :

• La couverture est variable ; beaucoup sont incomplets.
• L'accès peut être restreint ou payant.
• Certains propriétaires peuvent bénéficier d'exemptions.

Ces registres sont des outils puissants, mais ils sont rarement complets à eux seuls.

Surmonter les défis courants de la recherche sur la propriété

Même avec de multiples sources de données, plusieurs facteurs rendent difficile la détermination de la propriété :

• L'opacité des sociétés privées - De nombreuses juridictions n'exigent pas des sociétés privées qu'elles divulguent leur actionnariat.
• Les sociétés écrans et les trusts - utilisés pour dissimuler la propriété effective.
• Différences entre les juridictions - Les lois en matière de divulgation varient considérablement d'un pays à l'autre.
• La fraîcheur des données - Les changements de propriété peuvent prendre des mois avant d'apparaître dans les documents déposés.

En raison de ces difficultés, les entreprises ont souvent besoin d'ensembles de données agrégées et vérifiées qui combinent plusieurs sources en une vue unique et précise.

Utiliser une base de données de liens d'entreprise pour une précision globale

Pour les organisations qui ont besoin d'une image complète et à jour de la propriété des entreprises, une base de données de liens d'entreprise est souvent l'option la plus efficace et la plus fiable.

Les avantages d'une base de données de liens d'entreprises :

• Cartographie hiérarchique - Montre comment une entreprise est reliée à son siège, à ses filiales et à ses succursales.
• Couverture mondiale - Permet de suivre les relations entre les juridictions et les continents.
• Profondeur illimitée - Révèle la chaîne de propriété jusqu'à la société mère mondiale et jusqu'à la plus petite entité opérationnelle.
• Liens avec les dirigeants - Associe les décideurs et les membres du conseil d'administration à plusieurs entreprises.

Pourquoi c'est efficace :

• Agrégation des données des registres officiels, des déclarations de sociétés et de sources tierces validées.
• Mise à jour permanente pour refléter les fusions, les acquisitions et les cessions.
• Permet la conformité transfrontalière, la veille concurrentielle et la gestion des risques.

Ce type d'ensemble de données apporte de la clarté lorsqu'il s'agit d'entreprises multinationales qui ont des dizaines de filiales dispersées dans des environnements juridiques différents.

Pourquoi la transparence de l'actionnariat est importante dans tous les secteurs d'activité

Comprendre qui est propriétaire d'une entreprise n'est pas seulement une exigence de conformité. Elle a des implications dans tous les secteurs d'activité et toutes les fonctions :

• Services bancaires et financiers - La conformité aux règles KYC et AML exige une identification précise des bénéficiaires effectifs.
• Achats et chaîne d'approvisionnement - Pour éviter de s'approvisionner auprès de fournisseurs à haut risque ou d'entités exposées à des sanctions.
• Fusions et acquisitions - Permet d'évaluer si une cible d'acquisition présente des risques cachés en matière de propriété.
• Ventes et marketing - Soutient les stratégies basées sur les comptes en identifiant les sociétés mères et les filiales à cibler.

Le besoin d'informations précises et opportunes sur la propriété concerne toutes les priorités opérationnelles, stratégiques et de conformité.

Développements émergents en matière de données sur la propriété

La manière dont les organisations recherchent et vérifient la propriété des entreprises évolue rapidement, sous l'effet de la pression réglementaire et des progrès technologiques.
Plusieurs tendances façonnent l'avenir de cet espace :

1. Des exigences plus strictes en matière de rapports à l'échelle mondiale
   - De plus en plus de pays mettent en place des registres obligatoires des bénéficiaires effectifs dans le cadre d'accords internationaux tels que les normes de transparence du GAFI.
   - Les organismes de réglementation relient de plus en plus ces registres à des mesures d'application, ce qui rend la non-conformité plus risquée.
   
   
2. Consolidation des données transfrontalières
   - Les entreprises abandonnent les recherches fragmentées, pays par pays, au profit d'ensembles de données unifiées qui regroupent les documents officiels de plusieurs juridictions.
   - Cette évolution est alimentée par la demande de vérification à source unique dans les domaines de la conformité, de l'approvisionnement et des fusions-acquisitions.
   
   
3. Contrôle de la propriété en temps réel
   - Les rapports statiques cèdent la place à des flux de données en direct et à des intégrations API qui se mettent à jour instantanément lorsqu'un changement de propriété ou de contrôle est détecté.
   - Cette capacité favorise une conformité continue plutôt que des vérifications ponctuelles.
   
   
4. Des liens plus intelligents grâce à l'IA
   - L'intelligence artificielle est utilisée pour relier des enregistrements disparates, identifier les relations cachées et signaler les incohérences dans les structures de propriété.
   - Les modèles d'apprentissage automatique améliorent la détection du contrôle indirect et des accords d'entreprise à plusieurs niveaux.
   
   
5. Équilibrer la transparence et la protection de la vie privée
   - L'élargissement de l'accès aux données relatives à la propriété doit être concilié avec les réglementations relatives à la protection de la vie privée, telles que le GDPR et le CCPA.
   - Les fournisseurs qui peuvent démontrer l'origine des données et la légalité de l'approvisionnement sont de plus en plus privilégiés par les industries réglementées.

L'information sur la propriété évolue vers des solutions plus rapides, plus complètes et plus conformes.
Les organisations qui s'adaptent rapidement seront mieux équipées pour naviguer en toute confiance sur les marchés mondiaux.

Pourquoi les données d'InfobelPRO sur les liens entre entreprises se distinguent-elles ?

L'ensemble des données d'InfobelPro sur les liens entre entreprises est construit à partir de registres légaux vérifiés et de plus de 1 100 sources de données fiables.

Caractéristiques principales :

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• Profondeur hiérarchique illimitée pour les parents ultimes nationaux et internationaux.
• Plusieurs options de livraison - API de lien d'entreprise, données en vrac, ou intégration basée sur le cloud.
• Prêt pour la conformité - Entièrement aligné sur le GDPR et le CCPA, avec des données transparentes.

Cette approche garantit que les utilisateurs ont accès à des informations précises et complètes sur la propriété qui peuvent être intégrées de manière transparente dans les systèmes de conformité, d'approvisionnement ou de vente.

Comparaison :
Registres publics vs registres UBO vs bases de données de liens d'entreprise

Conclusion

Lorsqu'il s'agit de savoir à qui appartient une entreprise, les résultats les plus fiables sont obtenus en combinant plusieurs sources, en commençant par les registres officiels, en complétant avec les déclarations de sociétés et les bases de données sur les bénéficiaires effectifs, et en se tournant vers une base de données sur les liens entre sociétés pour obtenir une vue d'ensemble complète.

Qu'il s'agisse de contrôler un fournisseur, d'évaluer une cible de fusion ou de respecter les obligations de conformité, la bonne information sur la propriété peut protéger votre organisation contre les risques et vous aider à identifier de nouvelles opportunités.

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