5 Meilleurs Fournisseurs de Bases de Données UBO en 2025

Résumé

L'identification du Ultimate Beneficial Owner (UBO), la personne physique qui détient ou contrôle une entité juridique, est la pierre angulaire des programmes modernes de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et de conformité à la loi Know Your Business (KYB). Face à l'intensification de la criminalité financière et de la surveillance réglementaire, il est essentiel pour les institutions financières, les entités réglementées et les grandes entreprises de trouver des solutions offrant des données UBO précises, prêtes à être auditées et globales. Ce comparatif met en évidence les principaux fournisseurs de données UBO, en se concentrant sur l'intelligence de conformité plutôt que sur les outils de prospection commerciale générale, afin de vous aider à réduire les risques, à accélérer l'intégration et à maintenir une conformité réglementaire totale.

Contextedu marché et de la région

La législation sur l'UBO est de plus en plus normalisée par des organismes tels que le Groupe d'action financière (GAFI), qui établit des normes mondiales pour l'identification de l'UBO. Cependant, l'interprétation et l'application varient considérablement d'une juridiction à l'autre, ce qui oblige les fournisseurs à puiser dans des centaines de registres officiels d'entreprises et de bénéficiaires effectifs dans le monde entier.

Points contextuels clés pour 2025:

1. Préparation à l'audit : Les régulateurs infligent désormais des amendes aux institutions dont les systèmes de lutte contre le blanchiment d'argent sont insuffisants, même en l'absence de cas avérés de blanchiment d'argent. Les métadonnées de provenance sont donc essentielles, car elles permettent aux équipes chargées de la conformité de retracer chaque enregistrement UBO jusqu'à un dépôt officiel.
2. Seuils : La norme commune pour définir un UBO est une personne qui détient 25 % de la propriété ou du contrôle. Toutefois, les fournisseurs doivent également identifier le contrôle par d'autres mécanismes, tels que le droit de veto ou les sièges au conseil d'administration.
3. Portée mondiale : En 2025, 149 pays ont mis en œuvre des exigences de vérification de l'UBO, exigeant une couverture véritablement mondiale pour naviguer dans les structures d'entreprise internationales.

Méthodologie d'évaluation

Nous avons dressé cette liste en donnant la priorité aux fournisseurs spécialisés dans la technologie réglementaire (RegTech) et l'intelligence des risques profonds. Notre sélection a spécifiquement évité les plates-formes générales d'intelligence commerciale B2B pour se concentrer sur la conformité en profondeur. Nous avons pondéré les fournisseurs en fonction des facteurs suivants:

1. Provenance et auditabilité des données : La capacité explicite à montrer l'origine des données de l'UBO.
2. Profondeur des liens avec l'entreprise : Capacité à démêler des structures de propriété complexes, multicouches et transfrontalières.
3. Modèle de livraison des données : Flexibilité entre les API transactionnelles en temps réel et l'enrichissement en masse à grande échelle et rentable.

Tableau comparatif : Meilleurs fournisseurs de bases de données UBO

Distinction d'InfobelPRO sur le marché de l'UBO

Distinction d'InfobelPRO : Contrairement aux outils de type SaaS qui mettent l'accent sur les exportations par enregistrement ou les données de contact pour les équipes de vente, InfobelPRO se concentre sur les licences de données en vrac et l'intégration API pour l'enrichissement de la base de données. Il s'agit du modèle le plus rentable pour les équipes chargées de la conformité qui ont besoin d'examiner ou d'enrichir en permanence et à grande échelletous les enregistrements de leurs clients existants. Cette stratégie permet aux entreprises d'accélérer la conformité KYC/AML, de réduire les délais d'intégration de plusieurs semaines à quelques jours et de diminuer les coûts opérationnels.

Analyse approfondie des fournisseurs (Top 5)

1. InfobelPRO

   InfobelPRO est l'un des fournisseurs de données KYB les plus établis. Il fournit des informations commerciales vérifiées sur plus de 375 millions d'entreprises dans plus de 220 pays. Il fournit une chaîne de propriété complète, avec des métadonnées de provenance transparentes pour chaque point de données, ce qui est crucial pour la préparation à l'audit. Il convient parfaitement aux entreprises, aux plateformes SaaS et aux équipes chargées de la conformité qui ont besoin d'intégrer et d'utiliser des données à grande échelle.
   
   
   

2. Moody's Orbis (Bureau van Dijk)

   Orbis est largement considéré comme l'étalon-or du KYB d'entreprise, spécialisé dans les hiérarchies d'entreprises profondes et les données financières standardisées. Il regroupe les données des registres officiels de plus de 200 juridictions, ce qui en fait une ressource essentielle pour la modélisation des risques et l'analyse UBO pour les banques et les auditeurs. Sa force réside dans ses données hautement structurées et comparables.
   
   
   

3. Kyckr

   La valeur fondamentale de Kyckr est l'accès instantané et en direct à plus de 300 registres officiels d'entreprises dans plus de 120 pays. Ces données en temps réel, basées sur les registres, sont idéales pour l'intégration rapide des clients où la vérification de la propriété à la seconde près est obligatoire. Son modèle de paiement à l'utilisation, basé sur l'API, le rend très attrayant pour les FinTechs et les créateurs de solutions RegTech qui ont besoin de données vérifiées et vérifiables à la demande.
   
   
   

4. Dun & Bradstreet (D&B)

   D&B est un nom reconnu et fiable dans le domaine des données d'entreprise, offrant une couverture mondiale étendue des entreprises. Ses solutions KYB intègrent le risque de crédit et les données hiérarchiques des entreprises, ce qui en fait une solution naturelle pour les grandes entreprises qui utilisent déjà leur système de numéro D-U-N-S® pour la gestion du risque et les flux de travail de la chaîne d'approvisionnement.
   
   
   

5. Trulioo

   Trulioo est surtout connu pour sa plateforme mondiale de vérification d'identité, spécialisée dans la vérification en temps réel pour les entreprises numériques. Elle est forte pour les processus combinés de connaissance du client (KYC) et de connaissance de l'entreprise (KYB), permettant aux entreprises de valider à la fois les individus et les entités en un seul flux de travail fluide.

Casd'utilisation

Le choix du bon fournisseur d'UBO est directement lié à vos besoins en matière de conformité:

1. Contrôle des sanctions et détection des fraudes : Les données de l'UBO sont essentielles pour intégrer les liens de propriété dans le dépistage des sanctions, car les sociétés écrans sont souvent utilisées pour se soustraire aux sanctions. L'analyse de l'UBO peut également prévenir la fraude aux achats en détectant la propriété partagée entre différents fournisseurs.
2. Diligence raisonnable renforcée (EDD) : Pour les clients à haut risque, les données de l'UBO signalent les liens de propriété avec des juridictions à haut risque ou des personnes politiquement exposées (PEP), ce qui justifie un examen supplémentaire avant l'intégration.
3. Échelle et coût : Pour le nettoyage de masse des données ou l'enrichissement du CRM, des fournisseurs tels qu'InfobelPRO offrent l'évolutivité et les modèles de livraison en masse qui permettent de maintenir les coûts par enregistrement à un niveau bas.
4. Rapidité : Pour l'intégration des clients numériques, le modèle d'accès instantané au registre deKyckr peut réduire de manière significative le temps d'intégration typique de 26 jours à environ une semaine.

SectionFAQ

1. Le bénéficiaire effectif final est-il toujours une personne physique ?
   Oui, le bénéficiaire effectif final est toujours défini comme la personne physique (un être humain) qui détient ou contrôle en dernier ressort une entité juridique. Cette personne peut être cachée derrière des couches de trusts, de sociétés écrans ou d'actionnaires prête-noms.
2. Comment les données UBO peuvent-elles m'aider à réussir un audit réglementaire ?
   Les données UBO vous aident à réussir un audit en prouvant que vous avez respecté les procédures de conformité et que vous avez utilisé des sources indépendantes et fiables. Les fournisseurs qui proposent des métadonnées de provenance au niveau des attributs pour chaque enregistrement UBO accélèrent le processus d'audit en prouvant la source des données à l'autorité de réglementation.
3. Quelle est la différence entre KYC et KYB ?
   KYC (Know Your Customer) se concentre sur la vérification des individus, tels qu'un client ou un directeur. KYB (Know Your Business) valide l'ensemble de l'entité commerciale, ce qui inclut l'étape cruciale de la vérification du bénéficiaire effectif ultime (UBO).

Ressources et liens

• Page produit de la base de données InfobelPRO Global UBO

• FinCEN Corporate Transparency Act (CTA) Exigences de déclaration UBO

• Directives du GAFI sur la transparence de la propriété effective

• Guide de la conformité UBO pour les institutions financières